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Michael Montag

Teamleiter

FORMAXX-Berater: Michael Montag

PersönlicheS

Über mich

Für meine Kunden gebe ich immer 100%, „geht nicht, gibt’s nicht“, lösungsorientiert, kompetent, direkt, ehrlich.

Lebenslauf

  • Jahrgang 1974, verheiratet, 3 Kinder
  • 1996 Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen
  • seit 1998 unabhängiger Berater in der Finanzdienstleistung
  • seit 2009 Finanzmakler der Formaxx AG
  • zertifizierter Spezialist für private Finanzanalyse nach DIN 77230

Meine Motivation

Seit nun 25 Jahren stehe ich für unabhängige Finanzplanung. Besonders stolz macht mich, dass viele meiner Kunden seit Anbeginn meiner Tätigkeit von mir betreut werden und inzwischen auch deren Kinder gerne meine Dienste in Anspruch nehmen.

Fernab von konventioneller Beratung setze ich mich tagtäglich für das Erreichen der persönlichen Ziele meiner Kunden ein. Dabei stehen das Wohl und die Sicherheit des Kunden jederzeit im Vordergrund und werden in Einklang mit den ganzheitlichen finanziellen Bedürfnissen gebracht.

Kein Tag ist wie der andere und ich freue mich, immer wieder aufs Neue vor neue Herausforderungen gestellt zu werden.

Über FORMAXX

Jeder Kunde ist einzigartig

In der Finanzberatung setzen wir durch unser Beratungsprinzip SICHER SEIN den Maßstab.

Wir etablieren ein Qualitätskonzept im Markt, mit dem unsere BeraterInnen ganzheitlich, lebensbegleitend und verantwortungsvoll bestmöglich im Sinne des Verbraucherschutzes beraten. Eine Analyse auf Basis der DIN-Norm 77230 und komplette Unabhängigkeit bei der Auswahl der Lösungen und Produkte – das ist der hohe Mehrwert für Sie!

Unsere Kunden haben häufig bereits in den ersten Monaten der Zusammenarbeit erhebliche wirtschaftliche Vorteile. Wir sorgen für Transparenz und geben Gewissheit, die richtigen Schritte umgesetzt zu haben. Erreichen Sie so Ihre persönlichen Ziele schneller und günstiger. Standardisierte Analyse, überprüfbare Ergebnisse, messbare Qualität – die FORMAXX AG, Maßstab in Finanzberatung.

DIN-Norm 77230

DIN 77230: Finanzanalyse auf Nummer sicher!

Das Deutsche Institut für Normung (DIN) schafft mit der DIN 77230 erstmalig eine anbieterübergreifende Normung der Finanzanalyse von Privathaushalten – transparent und wissenschaftlich abgesichert. Entwickelt wurde die DIN 77230 von Experten des Verbraucherschutzes, der Finanzwissenschaft und der Finanzwirtschaft.

Das Resultat: ein hochwertiger Analyseprozess, dessen Ergebnisse ‒ der objektive Bedarf des Kunden ‒ die Basis für unseren anschließenden, verbraucherschutzorientierten Beratungs- und Produktempfehlungsprozess bilden. Somit ist eine klare Orientierung für Verbraucher möglich: Welche Finanzprodukte werden in der aktuellen Lebensphase benötigt und welche nicht.

Ihr Vorteil: Sie geben keinen Cent zu viel für unnötige Produkte aus, wichtige Absicherungen werden erkannt und Risiken minimiert. So erreichen Sie Ihre persönlichen Ziele sicher und effektiv. 

DIN-Norm 77235

DIN 77235: Basis-Finanz- und Risikoanalyse für Selbstständige, freiberuflich Tätige sowie kleine und mittlere Unternehmen

Das Deutsche Institut für Normung (DIN) schafft mit der DIN 77235 erstmalig auch eine anbieterübergreifende Normung der Finanz- und Risikoanalyse von Kleinst- Klein- und mittelständischen Unternehmen – transparent und wissenschaftlich abgesichert. Entwickelt wurde die DIN 77235, wie schon auch die DIN 77230, von Experten des Verbraucherschutzes, der Finanzwissenschaft und der Finanzwirtschaft.

Der hochwertige Analyseprozess ist objektivierbar, reproduzierbar und transparent – und ist klar von einer nachgelagerten Beratung getrennt.

Unser Ziel ist es, nicht irgendeine, sondern genau DIE Lösung herauszufiltern, die den Bedarf des Unternehmens exakt abbildet. Wir verstehen uns als Dienstleister für Handwerk, Gewerbe, Verbände und freie Berufe.

Das frühzeitige Erkennen neuer und innovativer Ansätze durch unsere Spezialisten bietet dabei einen hohen Mehrwert. Aus dem gesamten Markt selektieren wir leistungsstarke Produkte und Dienstleistungen, die den Vorstellungen unserer Firmenkunden hinsichtlich Qualität, Preis und Sicherheit entsprechen. Dabei sind Kompetenz, Verbindlichkeit und Transparenz für uns selbstverständlich.

Überzeugender Service und höchste Kundenzufriedenheit – das ist unser Ziel.

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"Lernen ist wie Rudern gegen den Strom. Hört man damit auf, treibt man zurück."

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